篇一：银行案防工作会议讲话稿
银行案防工作会议讲话稿八篇
第1篇:银行案防工作会议讲话稿
xx年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。
年初全行员工签订案件防控责任书1194份，（支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书）实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。
认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[xx年]231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。
认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，xx年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。二、案件防控具体做法认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》（建鄂函[xx年]231号）文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。
（一）高度重视，周密部署，扎实落实
班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。
（二）明确责任，各尽其职，各负其责
“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。
（三）筑防火墙，注重预防，适时预警
认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。
这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织员工学习上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查
（举报）信箱，明确双人负责，并公布排查（举报）电话及联系人。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。当然，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展与不良行为排查工作的关系，思想认识不足，在组织员工学习、传达上级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不及时等问题，影响了支行汇总统计工作。今后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。
（四）及时用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神
要求部门、机构网点负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件条线部门深入机构网点进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。
三、关键风险点监控检查情况支行从3月中旬开始，按照总行要求的检查频率、13个风险点的监控检查内容，历时7个月对全行44个网点、294名柜员进行了基层机构关键风险点监控检查，被检查柜员总人次为7730人次，被检查营业网点总次数为2133次。支行风险管理部在营业网点兼职风险经理监控检查的基础上，还重点监控检查了44个营业网点。全行共检查发现问题27个（其中超库限16个，监控有死角9个，重空保管不合规1个，印章保管不合规1个），截至9月底对检查发现问题已整改27个，整改率达100%，同时对监控检查发现问题的有关责任人进行了违规行为积分处罚。至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构关键操作风险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。
监控检查采取的主要措施：
我行每月初组织44个网点的基层风险经理对基层机构关键风险点进行一次交叉检查，月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。
风险管理部专职风险经理对各基层网点进行不定期突击检查。对发现问题的网点现场签发《基层机构关键风险点监控检查发现问题通知书》，要求3个工作日内由问题网点将整改结果回复风险管理部，同时抄送业务归口管理部门，协同监察合规部实行条线配合、跟踪整改；对无法整改或不是人为原因造成的违规，由问题网点书写情况说明，同时递交业务归口管理部门确认情况属实后，由业务归口管理部门和经营部门共同整改。
四、个金部案件防控工作做法及具体措施
为贯彻落实总行、省分行案件防控及整改的相关要求，支行个金部及相关部门制定了《关于印发<×××××支行统一配送重要空白凭证和现金流程的实施办法（暂行）>的通知》《江岸关于协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款有关事项的通知》《关于印发<建行江岸支行现金集中整点实施暂行办法>的通知》、《关于印发<江岸支行离行式自助设备集中管理操作规程>的通知》和《关于印发<建行江岸支行代发工资业务集中处理操作规程
（试行）>的通知》。
同时根据检查情况制定了《×××××支行营业网点柜员交易主管工作质量考核办法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人员服务考核及星级评定办法》。
支行在制定相关规定的同时，也进一步加强检查力度，每月由支行督导人员检查一次，检查覆盖面达到
100%；并组织各网点柜员（会计）主管每月进行交叉检查。在检查过程中，对业务操作熟练、制度执行规范的柜
员和网点进行表扬奖励；对督导发现的问题进行通报批评，并实行积分处罚。通过对支行网点每月二次的现场检查，有效的减少了网点差错，规范了网点的操作，降低了风险。
五、财会部案件防范工作采取的具体措施
1.加强集中采购管理，进一步规范采购行为，降低采购成本2.夯实会计管理基础，切实防范风险
一是夯实基础，梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对两行制度理解和执行中的差异，制订了大额现金支付报备流程、单位账户管理流程、同城票据小清算业务流程、资金调度业务流程、教育储蓄税务上报业务流程、现金单证配送业务流程、应急、查询、错账报调业务流程、单位对帐业务流程、****上交流程等11个业务统一文件，及时解决了网点制度执行中的难题。共4页，当前第2页1234二是加强配合，做好会计检查组织工作。按照会计管理和营运管理体制改革及公私分离相关文件的要求，营业网点的管理职责分属于会计部、个人金融部等不同部门，会计部门作为会计检查工作的牵头管理部门，针对营业网点管理操作风险的关键环节，我部组织相关部门对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。
三是加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合网点现金收付额、周边网点现金备付以及atm
（cdm）的设备的具体情况核定现金库存。将原网点现金库存支行按年度核定一次改为每季度核定，大大提高了对网点现金库存调整需求的反应速度，适应业务发展。同时，对以往未涉及的外币库存进行核定，实现了全现金核定管理。以上工作的改进，特别是部分网点执行零外币库存，要求各网点改进现有现金管理思路，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率。开展上门收款业务清查，研究上门收款业务集中管理工作，解决该业务风险
大、监控难的问题。按照支行现金管理集中的要求，将分散在各行的上门收现业务整合集中到支行营业部，成立专班负责管理，最大限度降低操作风险。
六、安全保卫部案件防控工作做法及具体措施
认真做好营业网点安全检查工作
为规范两行合并后的安全保卫工作，安全保卫部迅速制定《营业网点安全管理规章制度》，进一步明确营业网点安全检查制度及检查内容，切实贯彻“谁检查、谁负责”的原则，督促营业网点负责人和安全员按照营业场所安全管理检查内容40条进行逐条对照检查，并认真做好检查记录。同时，安全保卫部指派专门的保卫人员，加大对营业网点的夜间巡查力度，明确每周不低于两次的夜间巡查，每月网点夜间巡查覆盖面达100%。
狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作
安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。截止三季度，安全保卫部共发现和制止违规行为88起，发现整改安全隐患39起，下达违规行为整改通知单28份，同时对照《营业网点安全保卫违规积分标准》对9个营业网点及个人作出积分处理，从而从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向，也进一步提高了营业网点对安全防范及案件防控工作的重视程度，规范了员工的安全防范操作行为，收到了良好的效果。
切实加强我行营业观点技防设备的管理、维护工作
安全保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控资料回放调阅，复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。
整理制定×××××建行安全保卫突发事件应急处置预案
为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行的正常经营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，安全保卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程
等方面规范和细化预案内容。从上半年营业网点预案演练的情况来看，我行各项应急处置预案均能切实指导网点针对突发事处乱不惊，有条不紊的做好处置工作。
认真规范运钞车辆及守押人员的管理工作
随着我行押运工作社会化改革，运钞车辆及接、送现（重空）工作是银行押运安全工作中风险较为突出，而且最容易疏忽的一项工作。针对两行合并后，押运工作量成倍上升的工作状况，我行安全保卫部抓紧与押运公司的衔接配合，进一步规范网点接、送现（重空）、上门收款及运钞车辆调度管理工作，细化工作流程，加大对押运队伍的学习教育，改善工作生活条件，促进守押人员的工作责任心，从物质保障和思想防线两方面切实抓好案件防控工作。
案件防控工作是一项长期、艰巨的任务，我行安全保卫部将进一步查找安全管理工作中的薄弱环节，进一步细化防范管理手段，加大工作力度和深度，切实做好防范案件和风险，为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。
七、下一步工作开展计划
进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。支行要求各基层网点充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实监控检查职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保监控检查工作取得实效。
加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各网点要高度重视，认真对待。网点负责人要作为整改第一责任人，针对《基层机构关键风险点监控检查发现问题通知书》提出的问题做好整改工作。各条线管理部门加强与网点、业务主管部门的信息沟通。及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点要在督促相关网点进行整改的同时，采取措施，研究解决当前在业务管理中存在的问题，制订相关办法，避免因管理不到位导致违规行为的发生。共4页，当前第3页1234加强业务学习，进一步提高案件防控水平。总行已于6月29日下发了关于对《中国建设银行案件防控及整改方案》落实情况开展效能监察的指导意见（建总函[xx年]145号）文件，支行将组织监控检查人员认真学习文件，全面掌握文件内容，并按总行、省分行案件防控指导意见结合支行实际抓好工作落实。
进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反映机制，对重大问题应第一时间上报支行。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。
加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。支行各条线管理部门将定期或不定期组织对所辖部门、机构网点案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对营业网点整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。
第2篇:银行案防工作会议讲话稿
员工同志们：
今天，我们召开20xx年季度案防工作分析会，我作简要讲话，一是回顾我行20xx年第一季度案防工作情况，二是对20xx年第二季度案防工作提出要求。
一、回顾20xx年季度案防工作情况
20xx年季度是我行案件防控强化年的季度，也是银监局规定的“制度执行年”的季度。我行高度重视案防工作，按照省银监局关于案防工作的要求，认真努力开展案防工作，特别是做好员工教育培训、加强日常风险排查、层层落实责任等五方面工作，取得了良好成绩，增强全行员工的案件风险意识，初步形成了案防建设的长效机制，为有效防范和化解案件风险奠定了扎实牢固的基础。20xx年季度案防工作取得的成绩来之不易，是我行重视和加强案防工作的结果，与全行各部门和全体员工的共同努力分不开。在此，我向为案防工作做出成绩和贡献的各部门和全体员工表示衷心的感谢。
二、做好20xx年第二季度案防工作的要求
我行20xx年季度增强案防意识，认真做好案防工作，虽然取得了很大成绩，没有发生各类案件，但是案防形势依然严峻，我们丝毫不能松懈，需要继续抓好案防工作，确保万无一失，切实维护我行员工和资产的安全。为此，我对做好20xx年第二季度案防工作提出五项要求：一是深化合规文化。我们每个员工要树立正确的世界观、人生观、价值观，明白能做和不能做的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都要一切服从制度，一切遵守制度，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文
化。二是加强员工管理。要管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员，加强对这些员工日常行为的排查，确保不出现风险。三是加强设施管理。要加强监控设施的检查、维护，实现“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控，提高监控实效。要管理好自助机具，确保自助机具正常使用，不发生案件事故。四是加强交易管理。要利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。五是加强监督检查。要规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改，切实把各类问题消灭在萌芽状态。
员工同志们，案件防范工作是一项长期的工作，我们要提高认识，统一思想，切实增强责任心和紧迫感，全面落实各项规章制度，长期不懈抓好案件防范工作，构筑起案件防范工作的坚实屏障，严防发生各类案件风险，确保我们九都村镇银行科学发展和平安发展。
谢谢大家!
第3篇:银行案防工作会议讲话稿
20xx年上半年，在总行及分行领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关心下，我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍建设，强化队伍管理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行20xx年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下：
一、高度重视案防安保工作，制定计划逐一落实
（一）抓好防范保安全，强化责任是关键。我分行党委班子高度重视总行下发的《20xx年安全保卫及案件防范责任书》，并结合与银监分局签订的《案件防控承诺书》的相关要求，积极组织召开分行年度安保工作会议，明确安全保卫工作责任，逐条分解细化责任书要求，结合分行实际制定了我分行20xx年安全保卫及案件防范工作总结计划，严格落实“一把手”负责制、防范风险“十三条”措施及内控“十个联动”建设要求，将安全目标管理摆在重要位置，层层签订了责任书并明确了责任，强化领导责任和全员参与意识，一级向一级负责。按月总结计划完成情况，确保
各项安保及案防工作按计划要求完成，分行领导定期或不定期组织全体员工学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求；每季度定期组织一次安保及案件防范专题会；不定期在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件；并经常带领安保工作人员联合风险部门开展全行安全检
查，长假节前大检查等；按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。
（二）强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中，我分行严格落实案防知识学习和教育制度，在每一季度的安全例会上，坚持安全常识学习和教育，继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习，将多媒体与书面教育相结合，积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映，以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能，并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育，并举一反三，结合辖内社会治安形势，提升案防意识，抓自查促整改，使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识，增强忧患意识和紧迫感，克服麻痹和侥幸心理，做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户离行后的安全防范意识。
二、抓队伍建设，提高安全防范技能
在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设，紧抓队伍身体素质锻炼，培训临柜人员对自卫器械的保管和使用，要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控。
三、完善制度及管理体系，加大风险防控力度
（一）强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化，落实检查效果。年初，我分行积极认真总结20xx年度安全保卫工作情况，根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则，采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式，时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态，整改隐患，堵塞漏洞，防患于未然。
（二）加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想，贯彻从安全出发、从实际出发的原则，完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检，积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导，严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺利开业，各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上积极对ATM自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系数。
（三）严控风险事件，预防案件发生。上半年，我分行在推进业务发展的同时，保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议，两部门协调配合，按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控，严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控，组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查，及时消除隐患，将分行各项内控制度落到实处。
第4篇:银行案防工作会议讲话稿
各位同事：
这次批发银行工作会议的主要任务是贯彻全行工作会议精神，回顾总结去年工作，研究部署明年任务。
去年是批发银行业务健康快速发展的一年去年是光明银行成立以来极不平凡的一年，也是批发银行业务健康快速发展的重要一年。在过去的一年里，全行批发银行认真贯彻执行国家适度宽松的货币政策和应对金融危机的一系列决策部署，按照总行党委和董事会的要求，抢抓机遇，求真务实，改革创新，共克时艰，各项业务实现了跨越式发展，大幅提前超额完成了全年预算。概括起来，主要体现五个显著特点。
一是发展速度业界领先。去年末，批发银行各项存款余额达到967.3亿元，比年初增加493.9亿元，增长104。其中，客户存款余额954.3亿元，增长107％。新增存款492.7亿元，完成预算的162％。日均存款713.7亿元，增长60％。日均增量252.1亿元，完成预算的208％。各项贷款余额.9亿元，较年初增加326.5亿元，增长103。客户贷款余额606亿元，增长108％。新增贷款314.7亿元，完成预算的148％。
增长55％，日均贷款466.9亿元，日均增量175.6亿元，完成预算的177％。全年累计发放客户贷款672.1亿元，其中收回再贷357.4亿元。累计签发银行承兑汇票543亿元，票据贴现310.5亿元，转贴现710亿元。我行存贷款增速远高于全国同业平均增速。
二是经营效益大幅提升。全年实现营业净收入19.93亿元，增长123，完成预算的127％；实现净利润12.41亿元，增长131，完成预算的133％。
实现非利息收入2.36亿元，增长105，占全行非利息收入的93％，完成预算的129％，一般中间业务收入1.53亿元，完成预算的115％，交易性收入0.83亿元，完成预算的165％。
三是资产质量保持稳定。年末不良贷款余额0.6亿元，较年初减少700万元，不良率为0.094，比年初下降0.118个百分点，较预算（0.5）低0.406个百分点，实现了不良贷款额和不良率的双下降。
四是业务结构不断优化。从负债结构看，一般性存款占比由年初的39上升至59，上升了20个百分点；保证金存款由年初的29下降到13，协定存款由年初的32下降到28。从资产结构看，行业和期限结构趋于合理。基础设施、基础产业等非制造业贷款由年初的43上升至70，制造业贷款由57下降到30。短期贷款由年初的66下降至37；中、长期贷款分别由年初的29和5上升至45和18。
五是主要经营指标符合监管要求。批发银行存贷款分别占全行的95和92。由于批发银行正确处理了业务快速发展与资本约束的关系，使得全行资本充足率控制在10以上。
、贷款集中度、拨备覆年末批发银行存贷比（含票据为67）盖率等主要经营指标符合监管要求。从批发银行工作情况看，着力抓了以下几个方面：
（一）因应时势科学发展。一年来，根据宏观经济形势变化和国家调控政策，深入贯彻落实科学发展观，因势而动，调整经营策略，转变增长方式，保证了批发银行业务在严峻的经济形势中健康快速发展。一是年初制定出台了《批发银行去年工作意见》，明确了“以目标客户为中心、以
市场需求为导向、以业务特色为主线、以综合收益为目标”的经营思路以及工作重点和主要措施，有效指导了全年业务发展。二是为了尽快做强做大资产业务，以实施适度宽松的货币政策为契机，及时出台了加快批发银行业务创新发展的18条措施，并配套制定了一系列相关产品制度与办法，拓宽了资产业务发展空间。三是针对业务快速发展过程中越来越突出的资本约束问题，及时提出“以尽可能少的经济资本占用，支撑尽可能多的业务，获得尽可能多的综合收益”的发展策略，要求各分行“以投资银行的思维开展资产负债业务，以财务顾问的角色开展中间业务，以产业链融资方式调整优化信贷结构，拉动中小企业金融业务发展”。以上措施保证了批发银行因应时势科学发展。
（二）强化营销抢占市场。一是加强营销管理。制定了铁路、公路、煤炭等8个行业营销指引，明确了行业信贷政策、客户准入标准及营销策略；建立客户项目储备库，指导多层次动态跟踪营销。目前，进库项目已达1个；对优质客户开辟“绿色通道”，提高服务效率。第一批进入通道的客户达到20户；优化授信业务预审流程，提升业务办理效率。全年共预审授信业务318笔，金额达1434亿元。二是加大对重点行业、重点项目、重点客户的营销力度。已营销成功的铁路、公路、电力、石油、电信、城建等行业的重大项目和优质企业贷款700多亿元，其中已审批并发放100多亿元。三是在资本约束情况下，通过资产转让（共19笔，25.5亿元）、提高风险资产配置效率，保证了优质贷款业务的增长。四是通过参与或组建银团成功营销了山东海阳核电、山西太－古高速公路等一批优质项目，有力提升了我行在同业中的地位。五是通过供应链融资业务，既提升了对
中国重汽、蒙牛乳业、北京现代、格力电器等优质核心企业的服务，又拓展了上下游的中小企业金融业务。六是加强同业网络建设，扩展和深化客户关系。目前已与全球87个国家和地区259家银行的584个分支机构建立了代理行关系，已获得21家中资银行471亿元人民币的授信额度，以及19家外资银行的授信额度，为27家中资银行、74家外资银行设立了授信额度。年末全行批发银行客户达到11365户，比年初增加5250户，增长86，其中有贷户
1414户，大型企业和中小企业客户分别为985户和429户。
（三）狠抓存款强本固基。为保证我行有充足的流动性，批发银行从全局出发，大力组织存款，既满足了贷款发放的资金需求，又确保了我行存贷比符合监管要求。一是出台了加快负债业务发展的若干措施，有效配置资源，调动各方面营销存款的积极性。二是加强存款预算执行进度监督，对各分行增量贷款存贷比提出明确要求。三是拓宽资金来源。积极营销低成本存款、稳定性存款、财政性存款、同业存款等。加强负债业务产品研发，提供资金池及企业省息帐户等产品，吸收结算资金存款。发挥资产业务对负债业务的拉动作用，加大与发展前景较好企业的合作力度，优先支持对一般性存款具有明显拉动作用的供应链、承兑等业务的发展。此外，各分行在增加存款总量的同时，还注重调整结构，降低负债成本。一些分行实行贷款离行登记制度，加强对派生存款的管理。通过上述一系列工作和措施，保证了存款大幅增长和结构的不断优化。
（四）增收创利提升效益。在提高生息资产获利水平的同时，全方位开展中间业务，多渠道增加非利息收入。一是在北京、天津、深圳、杭州
等地成功为12家核心客户提供供应链融资服务，中间业务收入逾1800万元，占批发银行中间业务收入的12。二是加快企业网银业务发展。年末企业网银注册客户已超过3300户，比年初增加2300多户。月均交易笔数超过1.2万笔，月均交易额64亿元，是上年峰值的2倍。目前，企业网银已成为我行企业客户人民币结算业务的主渠道，业务替代比高于同业水平。三是提高环球和投行业务创收能力。通过完善产品线，增加同业客户，提高了票据业务、承销业务、理财业务的收益。首次独立和联合发行债务融资工具4笔，获得手续费收入446万元。全年环球
及投行中间业务收入达到4423万元，占批发银行中间业务收入的30。四是积极推进托管业务发展，加强了与信托公司、产业基金、证券公司的合作。成功上线了信托计划保管和产业基金托管业务，托管资产总额超过13.6亿元，开辟了中间业务收入新渠道。
（五）立足创新打造特色。一年来，批发银行始终高度重视产品、服务和管理创新，通过创新促进业务发展。一是总行成立了业务创新委员会，审批通过了“关于成都市统筹城乡综合配套改革试验区建设综合金融支持方案”等26项融资、服务和理财方案。二是制定了《业务创新管理办法》和《业务创新奖励及评审办法》，理顺了业务创新流程，加大了激励力度，较好地促进了业务创新发展。三是相继推出了贷款信托、贷款＋理财等11个创新产品，提高了我行在同业市场的竞争力。四是打造批发业务品牌，大力开展供应链融资业务。围绕国家重点项目和大型企业，采取直接和间接两种授信方式，积极开展以供应链融资为特色的综合金融服务，全年供应链融资授信额度176亿元，累计用信33亿元。
同志们：
第5篇:银行案防工作会议讲话稿
今年以来，我县农信社紧密围绕银监部门和省联社案防工作安排部署，坚持以科学发展观总揽全局，人防、物防、技防并举，岗位、条线、内审联动，时刻保持勤查勤处高压态势，科学谋划、统筹安排、积极应对、妥善处置，扎实做好案件防控工作，促进了改革和业务发展。今天参加营业部的案防分析会议，我讲几点意见：
(一)加强领导，构建齐抓共管良好局面。按照监管部门和省、市联社案防量化考核有关要求，县联社高度重
视，迅速响应，成立了案防工作领导小组，制定了方案，加强了领导责任、条线责任、岗位责任的贯彻落实，把案件防控责任逐级分解到各部门、各网点。网点要将案防工作任务分解到岗位和人员，明确各岗位、人员的案防工作职责，构建横向到边、纵向到底的工作网络。
(二)加强检查，落实整改。从银监部门和上级联社通报的案件情况看，多数案件发生在基层。从联社近期开展的常规检查、专项检查和离任审计等情况来看，营业网点制度执行不到位的情况仍然比较突出，一些习惯性违规问题屡查屡犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不规范、贷款资料收集
不齐全、形成不良贷款、失诉讼时效贷款、贷后跟踪检查不到位、七级分类不准确等问题均不同程度存在，这里面既有员工规则意识不强的问题，也有内控管理上的问题，说明基层社案防工作依然不够深入，主任和运营主管要把内控检查作为每季度的重要工作，加强业务的检查和指导，对检查存在问题要问责到人，并落实专人跟踪整改。
(三)积极应对，把握当前案防严峻形势。目前，我联社正处于农商行改制时期，业务领域不断拓宽、存贷规模逐步扩大、市场份额竞争加剧，经营环境也越来越复杂，监控难度越来越大，潜在风险点越来越多，对我县农信社内控的适应性、操作的合规性形成了严峻考验。案件风险常常具有滞后性和潜伏性，随着案件防控治理工作的不断深入，改革期间成为我们案件防控的压力突出期。因此，要求我们每一位干部员工要时刻绷紧案件防控这根弦，要处安思危，严防严控，办好每一笔业务，把好每一道关卡，防好每一个环节。
(四)落实案防考核机制，提高案防意识。联社合规部于今年4月制定下发了《**县农村信用合作联社案件防控考核办法(试行)》，明确了考核指标，对案防工作组织、案防工作质量、案防工作执行力等方面进行量化考核。各岗位人员要认真学习，确保每项指标执行落实到位，避免由于个人的违规操作影响全体人员的绩效考核。
网点要建立案防学习长效机制，通过不间断的教育培
训，引导广大干部员工强化对案防工作的认识：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，对单位，是资金损失、形象声誉损失，影响改革发展;对个人，轻则赔偿、受处分，重则丢位置、丢工作、承担刑事责任，不能有丝毫的含糊;二是紧迫性，当前国际国内形势更趋复杂，外部金融危机仍未见底，内部社会矛盾积聚，对案防工作带来新的压力;三是复杂性，银行业是案件高发领域，受宏观调控、银行信贷规模控制、社会资金面偏紧等因素影响，内外部各种不利因素叠加;四是反复性，一些屡查屡犯的问题、案件呈窝状、链式、片状发生;五是广泛性，发案领域和环节呈现多样化特点，在资产、负债、中间业务中均有发生，涉及银行账户开户、重要凭证管理、银企对账、质押物管理、票据业务等环节;六是多样性，涉及网点负责人、一线员工、授权管理人员等多个层面人员;七是艰巨性，案件难以根治，特别是员工的道德风险;八是长期性，由于体制、机制和内部管理
等方面的深层次问题还没有彻底解决，案防工作是一项长期艰巨的任务，对案防成绩不可沾沾自喜，对案件的爆发不可心存侥幸，对案件防控工作的形势，务必保持清醒认识。
(五)做好员工行为排查。在当前的新形势下，部分员工放松了政治理论学习和思想道德修养，在复杂的社会环境和金钱诱惑面前，世界观、人生观和价值观发生严重扭曲，“向
钱看”倾向严重，被拉拢腐蚀可能逐渐增大。各位员工要经得住各种诱惑，树立正确的人生观和价值观，珍惜工作岗位，使“合规创造价值，合规人人有责，合规才能保护自己”的理念真正深入人心，并成为从业人员的行为准则和道德规范。社主任要按要求做好员工家访，深入了解员工诉求，解决员工实际问题。把案防工作放在首位，坚持从严治社为第一方略、以防控风险为第一任务的要求，坚持改革发展与防案控险的统一，把风险防控放在心上、抓在手上、落实到行动上，避免重业务轻内控、重人情轻制度、重布置轻落实、重检查轻整改的现象。同志们这要引起我们的重视，业务发展既要有量的突破，更要有质的保证，案防无小事，发案坏大事。
同志们，案防责任重于泰山，我们一定要恪尽职守，认真履职尽责，为农信社的改革发展保好驾护好航，作出应有的贡献。
第6篇:银行案防工作会议讲话稿
同志们，案防是银行的生命线，在当前复杂的经济形势和社会环境中，狠抓案防显得更加紧迫和重要，主要表现在五个方面。
一是银行业竞争激烈，我们必须提高防范风险能力。以前我们都说狼来了，现在狼就在我们的身边，工、农、中、建、交、五大国有银行，邮储银行、农村信用社、农商行、浦发、华夏，还有正在选址筹建的晋商银行、中信银行等，我们所处的环境真可谓是四面楚歌、八面来风、遍地狼烟，在这种复杂、激烈的竞争环境下，我们必须把审慎经营、稳健经营放在第一位，要在激烈的竞争中时刻保持清醒的头脑，保持高度的警惕，否则，我们不仅仅会失去发展的能力，甚至会葬身于我们内部的案件和风险中。
二是社会环境复杂，我们要有高度的风险意识。当前社会中的诱惑太多，拜金主义流行，我们的耳边时常听到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做着“发财梦”、“大款梦”、“老板梦”，有些员工脑子每天想的不是工作，而是我要当老板，我们要发大财，我要香车豪宅，有些人为了追求利益铤而走险，不惜以身试法，案防工作形
式严峻，挑战重重，我们不仅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的员工，这不仅要对自己负责，更要对商行大业负责，对党负责。
三行业性质特殊，我们要讲案防。
银行经营的就是风险，这就决定于了银行就是高风险行业，既然是高风险银行，我们就必须要有对风险的高度敏感性和警惕性。案防工作是银行的保护伞，是我们的生命线，一个小小的差错，有可能给我们带来毁灭性的灾难。不讲案防，就是自掘坟墓;案防做不好，就是自取灭亡。
四经营氛围不佳，我们要抓案防。目前，我们正在处于转型发展的关键时期，我们的经营活动还存在着很多很大的问题，与股份制银行相比，我们的服务还有很大差距，我们的平台还很难与其抗衡，我们的产品还远不如人家丰富，甚至有些客户曾直截了当的说，我们的服务不如浦发，这些不良的经营氛围，影响了我们的心情，影响了我们的思想，甚至影响了我们的行动，一些人开始敷衍了事、吊二郞当、麻痹大意，给一些不法分子、不良思想创造了可趁之机，这是非常危险的，抓好案防，是商行实现转型、跨跃发展的保障和前提。
五是供需矛盾突出，我们要提高把控风险的能力。当前的经济形式大家已经深有体会，焦炭行业不景气、钢贸企业风险重重、房地产前景不容乐观、煤炭行业货堆如山，民间融资时有案发、企业经营举步维艰，在这种背景下，风险无处不在，风险重重逼人，越是这种情况，越是考验一个银行的风险把控能力。总行多次召开专题会议、多次下发风险提示，多次组织风险排查，充分说明了总行把控风险的决心和意识。
以上是我们对案防工作的一些认识，下面，我汇报一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以来，我们严格按照总行关于案防工作的要求和部署，认真做好日常防范工作，同时还主要做了以下工作：
一是以思想教育、合规建设为首务，多措并举，加强员工合规意识、合法意识的培养，赢造清、廉、威、正的氛围。
我们支行一直非常重视员工的思想教育。近年来，受经济形势和市场环境的影响，银行案防工作面临着严峻的形势，上半年，根据总行和监管部门、人民银行的要求以及安排部署，我们通过召开案防例会、面谈会、专项工作会等等，认真贯彻传达总行有关精神、落实工作要求。通过与每一位员工面谈、签订承诺函，使每一位员工深刻认识非法集资等非法金融行为的危害，引导大家提高免役力，远离非法集资、远离高利贷、远离一切不安定因素。通过组织大家观看《十分钟的悲剧》，并要求大家以的形式深刻剖析案件背后的每一丝隐患，引以为戒。通过组织以案防为主题的辩论会，让大家审慎科学的把控风险、警惕风险。
二是以宣传教育为手段，提高社会公众识别风险、抵制非法行为的能力。我们通过发放传单、张贴宣传海报、走上街头，向公众宣传反洗钱、向公众宣传“珍爱信用记录”等等，在巩固内部防线的同时，努力筑牢银行案件防控的外部防线。
三是以全行大比武为契机。全面提高每一位员工的业务能力，从而提高员工在办理业务过程中的风险识别能力、处置能力。力求把风险防控贯穿于业务操作的每一位环节，每可能存在的风险化解在萌芽。
四是以《违规积分管理办法》的学习，明确业务操作的风险点和风险源，通过学习严厉的处罚机制，校正不规范行为、警示教育违规员工。我们要求大家对照办法列举的违规行为，自我评判、自我校正、自觉遵章守纪、自觉合规经营，筑牢风险防线。
同志们，银行案防无小事。纵然我们做了这么多的工作，但是仍有一些地方还远远不能满足一个高标准银行的要求，一些被我们称之为小错误、小隐患、小问题的风险还普遍存在，我们要知道，十分钟的悲剧正是由这些看起来不起眼的小错误、小隐患、小问题引发的。
一是我们对员工的日常行为和思想动态掌握的还不及时，这既不利于我们的动态排查，也可能对我们整个集体产生了一些负面影响。我们的有些员工，对案防工作的重要性还不理解或者说理解的不深刻、不达标。针对这一点，我们要在下一阶段的工作中，进一步加强员工的思想教育，真正把员工的思想统一起来，统一高度、统一观点、统一认识。
二是我们的工作还做的不够细致。如，白天安保人员巡逻还不到位，门口车辆摆放有时候还够规范，夜间值班人员设防不及时，有时候还出现误报的现象。工作牌有时带，有时不带，有时带着却在口袋里放着。上班时间有员工离岗脱岗，监控的日常维护和检查还不到位、电源的使用不规范，对内退员工的关心还够等等。同志们，我们正在创建省级文明单位，这既是我们曾经努力的成果，也是我们进一步提升的机会。我们要从细节入手，要建立紫金支行的岗位和业务规范，通过细制的管理，严格的操作，要案防落实到一举一动中，把服务落实到每一个操作环节。
三是我们的业务能力还有待于进一步的提升，我们的学习意识还有待于进一步加强。同志们，从总行下发的新的制度开始，到最近连续下发的风险提示，都告诉我们，风险就在我们身边，我们要发展，仅仅是我不做坏人，我不做坏事，是远远不够的，只有掌握了业务操作的精髓，了解了风险的本质、熟悉了业务的特点、具备了识别的能力、拥有了处置的本领，才能真正的做到来之能战，战之能胜，才能有力的推动我们业务的发展。因此，我们要必须要在业务的学习和技能的提高上再下功夫。后半年，我们要组织支行内部的学习，考试，组织大比武，希望大家找差距早动手，快行动，练好本领。
同志们，案防，不是“紧箍咒”，而是“保护伞”，不仅仅是“底线”，更是我们的“生命线”，案防工作任重道远，让我们共同努力，打造一支能够抗风险能力强、业务素质高、服务水平好的优秀团队。
第7篇:银行案防工作会议讲话稿
2023年3月11日,有幸参加了总行组织的案防培训,培训老师从违规放贷罪,非法集资罪,反洗钱罪三个方面展开,又结合了身边鲜明的案例,让我不禁开始反思自己在工作中的该与不该,作为一名客户经理,在工作中如何掌握分寸感却也十分关键!
工作中的分寸感体现在事事遵循规章制度办事,合规先行。作为一名客户经理,不该抱有无知者无畏的心态,对工作要怀有敬畏之心,在工作中要熟悉总行关于信贷工作的各项指示文件,加强自身的学习,所有贷款要做到程序完备,先调查再放款,先审批再放款,不在自己权限范围的贷款要事事报备审批,加强与领导同事沟通交流,尽职尽责,特别在贷前调查中,将关注客户征信与实地走访相结合,将了解客户家庭整体资产负债情况与家庭经营情况相结合,贷前调查做到详尽,合理把握信贷风险。
工作中的分寸感体现在对公司负责状态下的公司立场,在案防培训中的各个案例集中体现了个人利益与集体利益的冲突,很多人将个人利益临驾于集体利益之上,这违背了基本的职业道德,是目光狭隘的表现。作为一名客户经理,要有公司立场,事事从公司角度出发,真诚热爱农商行的信贷事业,把握风险,坚持廉洁自律,坚决不吃、拿、卡、要，具有大局观,考虑长远利益,达到双向共赢。
工作中的分寸感体现在与人交往中适度的距离感,著名的文学家周国平曾说“分寸感是成熟的爱的标志,它懂得遵守人与人之间必要的距离”,把握分寸感讲究以礼相待,尊重他人。在工作中,对于复杂贷款,要及时请示上报,言行得当,不越权行事。与客户交往中,更要合乎礼,止于礼，不偏不倚,有原则有立场。欲速则不达,过犹则不及,有分寸感的人才能在职场中掌握更好未来。
同志们：
第8篇:银行案防工作会议讲话稿
今天，我非常高兴参加迎八一复转军人座谈会，与大家一道庆祝人民解放军建军xx周年。首先，请允许我代表支行党总支向全行复转军人致以节日的问候和良好的祝愿！
今年上半年，全行员工在总分行党委的正确领导下，以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标，积极开展市场营销，努力降低不良资产，大力拓展中间业务，各项业务发展势头非常好，圆满地完成了上半年的工作任务。第二季度，我们建行支行在12个直管行绩效考核位居第一。这些成绩的取得来之不易，是全行员工努力奋斗的结果，也凝聚着我们复转军人的辛勤劳动和聪明才智。
我行复转军人虽然人数不多，但大都战斗在一线岗位。多年来，你们在各自的岗位上兢兢业业、勤勤恳恳、扎扎实实做了大量艰苦工作。把实现自我价值与建设银行的改革发展融汇在一起，团结奋进、努力工作，在平凡的岗位上做出了突出的贡献，体现了革命军人的优良传统，展示了锐意进取、开拓创新的精神风貌。在此，我代表支行党总支向你们表示衷心的感谢！
xx年是建设银行股改上市的关键之年，是体制与机制的变革之年，也是各项业务的全面发展之年。等待我们的是形势复杂多变和竞争更加激烈的经营环境。这对建设银行的每一位员工都提出了新的、更高的要求。面对严峻的形势和激烈的竞争，我们要有充分的思想准备；要紧跟时代前进的步伐，适应新形势、新任务，以积极勇敢的姿态迎接挑战；要树立忧患意识和竞争意识，进一步发扬革命军人不怕吃苦，敢打硬仗的精神，不断提高思想道德素质，不断更新知识结构，不断提高业务水平，为建设银行的事业、为建行支行的持续、健康发展做出更大的贡献。借此机会，我在这里向大家提几点希望和要求：
一是要发扬传统，自强不息。
我们复转军人要清醒认识当前的形势，继续保持和发扬革命军人的优良传统和作风，勇于面对和接受股份制改革的挑战，自觉融入到建行改革和发展之中，发扬革命传统，争取更大光荣，在各自岗位上为我行的改革与发展再立新功，用实际行动维护军人的荣誉。
二是要与时俱进，更新观念。
当前，建行正处于战略转型期，首先带来的就是观念的变化，真正制约和阻碍我们发展和成长的就是我们思想中的各种绊脚石。现在全行正在开展保持员先进性教育活动，我行的复转军人都是员，党员的先进性首先体现在要有先进的思想。在股份制改造的关键时期，只有切实转变思想观念，把个人的价值理念与建行的发展战略和价值观融合在一起，树立起与建行改革发展相符合的新思维、新观念，并落实到自己的工作实践上来，这才是建行党员先进性的体现，也是对建行复转军人的基本要求。
三是要爱岗敬业，服从大局。
要有强烈的事业心和敬业精神，热爱自己的本职工作，把工作岗位作为展现个人能力、回报社会的平台，而不仅仅是谋生的手段，要能够用心工作，在建设银行股份制改造的实践中寻找个人成长的机会，获得实现个人价值的发展空间。经过部队生活的磨练和洗礼，复转军人的团队意识相对较高，但仍然需要把个人融入到建行的事业中来，树立整体观念和协作精神，发挥各自优势，识大体、顾大局，同心合力把各项工作提高到一个新水平。
四是要善于学习，勤于实践。
创新是发展的动力。在科学知识日新月异和建行战略转型的时期，作为复转军人只有树立终身学习的理念，依靠学习努力提高自身综合素质，不断调整自己的知识结构，增强履岗能力，才能主动适应建行变革对员工素质的要
求，成为建行的有用人才。在学习中，既要向书本学习，又要向实践学习。勇于学习，勤于实践，在实践中求得真知，掌握本岗位工作所需的过硬本领，为迎接新的挑战打下坚实的知识基础。
同志们，建设银行股改上市已经箭在弦上，对我们建设银行的员工来说，这是一个充满挑战和机遇的时代。让我们以更加昂扬的斗志、更加饱满的热情，投入到建设银行改革发展的大业中去，为建行更加美好的明天而努力奋斗。最后，再次祝全体复转军人节日快乐。
篇二：银行案防工作会议讲话稿
银行案防工作会议讲话稿
案防工作作为金融稳定的重要组成部分,是考核基层央行全面提升履职能力的重要指标之一。下面是给大家整理的银行案防工作会议讲话稿，仅供参考。
银行案防工作会议讲话稿篇1同志们，案防是银行的生命线，在当前复杂的经济形势和社会环境中，狠抓案防显得更加紧迫和重要，主要表现在五个方面。
一是银行业竞争激烈，我们必须提高防范风险能力。
以前我们都说狼来了，现在狼就在我们的身边，工、农、中、建、交、五大国有银行，邮储银行、农村信用社、农商行、浦发、华夏，还有正在选址筹建的晋商银行、中信银行等，我们所处的环境真可谓是四面楚歌、八面来风、遍地狼烟，在这种复杂、激烈的竞争环境下，我们必须把审慎经营、稳健经营放在第一位，要在激烈的竞争中时刻保持清醒的头脑，保持高度的警惕，否则，我们不仅仅会失去发展的能力，甚至会葬身于我们内部的案件和风险中。
二是社会环境复杂，我们要有高度的风险意识。
当前社会中的诱惑太多，拜金主义流行，我们的耳边时常听到“官二代”、“富二代”、“星二代”，很多人每天都在做着“发财梦”、“大款梦”、“老板梦”，有些员工脑子每天想的不是工作，而是我要当老板，我们要发大财，我要香车豪宅，有些人为了追求利益铤而走险，不惜以身试法，案防工作形式严峻，挑战重重，我们不仅要管好自己的手、自己的身、自己的嘴，更要管好自己的员工，这不仅要对自己负责，更要对商行大业负责，对党负责。
三行业性质特殊，我们要讲案防。
银行经营的就是风险，这就决定于了银行就是高风险行业，既然是高风险银行，我们就必须要有对风险的高度敏感性和警惕性。案防工作是银行的保护伞，是我们的生命线，一个小小的差错，有可能给我们带来毁灭性的灾难。不讲案防，就是自掘坟墓;案防做不好，就是自取灭亡。
四经营氛围不佳，我们要抓案防。目前，我们正在处于转型发展的关键时期，我们的经营活动还存在着很多很大的问题，与股份制银行相比，我们的服务还有很大差距，我们的平台还很难与其抗衡，我们的产品还远不如人家丰富，甚至有些客户曾直截了当的说，我们的服务不如浦发，这些不良的经营氛围，影响了我们的心情，影响了我们的思想，甚至影响了我们的行动，一些人开始敷衍了事、吊二郞当、麻痹大意，给一些不法分子、不良思想创造了可趁之机，这是非常危险的，抓好案防，是商行实现转型、跨跃发展的保障和前提。
五是供需矛盾突出，我们要提高把控风险的能力。
当前的经济形式大家已经深有体会，焦炭行业不景气、钢贸企业风险重重、房地产前景不容乐观、煤炭行业货堆如山，民间融资时有案发、企业经营举步维艰，在这种背景下，风险无处不在，风险重重逼人，越是这种情况，越是考验一个银行的风险把控能力。总行多次召开专题会议、多次下发风险提示，多次组织风险排查，充分说明了总行把控风险的决心和意识。
以上是我们对案防工作的一些认识，下面，我汇报一下紫金支行上半年的案防工作。上半年以来，我们严格按照总行关于案防工作的要求和部署，认真做好日常防范工作，同时还主要做了以下工作：
一是以思想教育、合规建设为首务，多措并举，加强员工合规意识、合法意识的培养，赢造清、廉、威、正的企业文化氛围。
我们支行一直非常重视员工的思想教育。近年来，受经济形势和市场环境的影响，银行案防工作面临着严峻的形势，上半年，根据总行和监管部门、人民银行的要求以及安排部署，我们通过召开案防例会、面谈会、专项工作会等等，认真贯彻传达总行有关精神、落实工作要求。通过与每一位员工面谈、签订承诺函，使每一位员工深刻认识非法集资等非法金融行为的危害，引导大家提高免役力，远离非法集资、远离高利贷、远离一切不安定因素。通过组织大家观看《十分钟的悲剧》，并要求大家以读后感的形式深刻剖析案件背后的每
一丝隐患，引以为戒。通过组织以案防为主题的辩论会，让大家审慎科学的把控风险、警惕风险。
二是以宣传教育为手段，提高社会公众识别风险、抵制非法行为的能力。我们通过发放传单、张贴宣传海报、走上街头，向公众宣传反洗钱、向公众宣传“珍爱信用记录”等等，在巩固内部防线的同时，努力筑牢银行案件防控的外部防线。
三是以全行大比武为契机。全面提高每一位员工的业务能力，从而提高员工在办理业务过程中的风险识别能力、处置能力。力求把风险防控贯穿于业务操作的每一位环节，每可能存在的风险化解在萌芽。
四是以《违规积分管理办法》的学习，明确业务操作的风险点和风险源，通过学习严厉的处罚机制，校正不规范行为、警示教育违规员工。我们要求大家对照办法列举的违规行为，自我评判、自我校正、自觉遵章守纪、自觉合规经营，筑牢风险防线。
同志们，银行案防无小事。纵然我们做了这么多的工作，但是仍有一些地方还远远不能满足一个高标准银行的要求，一些被我们称之为小错误、小隐患、小问题的风险还普遍存在，我们要知道，十分钟的悲剧正是由这些看起来不起眼的小错误、小隐患、小问题引发的。
一是我们对员工的日常行为和思想动态掌握的还不及时，这既不利于我们的动态排查，也可能对我们整个集体产生了一些负面影响。我们的有些员工，对案防工作的重要性还不理解或者说理解的不深刻、不达标。针对这一点，我们要在下一阶段的工作中，进一步加强员工的思想教育，真正把员工的思想统一起来，统一高度、统一观点、统一认识。
二是我们的工作还做的不够细致。如，白天安保人员巡逻还不到位，门口车辆摆放有时候还够规范，夜间值班人员设防不及时，有时候还出现误报的现象。工作牌有时带，有时不带，有时带着却在口袋里放着。上班时间有员工离岗脱岗，监控的日常维护和检查还不到位、电源的使用不规范，对内退员工的关心还够等等。同志们，我们正在创建省级文明单位，这既是我们曾经努力的成果，也是我们进一步提升的机会。我们要从细节入手，要建立紫金支行的岗位和业务规范，通过细制的管理，严格的操作，要案防落实到一举一动中，把服务落实到每一个操作环节。
三是我们的业务能力还有待于进一步的提升，我们的学习意识还有待于进一步加强。同志们，从总行下发的新的制度开始，到最近连续下发的风险提示，都告诉我们，风险就在我们身边，我们要发展，仅仅是我不做坏人，我不做坏事，是远远不够的，只有掌握了业务操作的精髓，了解了风险的本质、熟悉了业务的特点、具备了识别的能力、拥有了处置的本领，才能真正的做到来之能战，战之能胜，才能有力的推动我们业务的发展。因此，我们要必须要在业务的学习和技能的提高上再下功夫。后半年，我们要组织支行内部的学习，考试，组织大比武，希望大家找差距
早动手，快行动，练好本领。
同志们，案防，不是“紧箍咒”，而是“保护伞”，不仅仅是“底线”，更是我们的“生命线”，案防工作任重道远，让我们共同努力，打造一支能够抗风险能力强、业务素质高、服务水平好的优秀团队。
银行案防工作会议讲话稿篇2各位领导、同仁：
下午好!
今天，银监局对金融机构案防工作做了全面地部署，***分公司定当认真领会、抓好落实。下面我就***代理金融案防工作开展情况及下阶段工作部署作个简要汇报：
一、案防工作开展情况
我分公司严格执行案件防控的各项规定，实现了可控性案件为“零”的工作目标。
(一)转变思想观念、加强组织领导
树立“业务发展、风控先行”的理念。首先落实领导机制，明确“一把手”承担案防维稳第一责任人的责任。层层签订“案防和维稳工作承诺书”、全员签订“合规承诺书”，确保案件防控落实到岗到人。其次定期召开邮银双方案件防控会议，通报内控管理和检查情况，协调解决相问题。再则加强专业检查队伍建设、提升案防管控能力。
(二)完善案防机制，强化内部管控
持续开展内控管理评优评先工作，考评结果纳入绩效考核;全面网点营业主管工作;定期对各网点进行检查，对违规行为严格按制度办法进行考核，累计经济处罚元，处罚责任人人次。
(三)加强监督检查，做好案防整治
一是开展金融网点风险等级评价。一级网点个，二级网点个;无三级、四级与五级的网点。二是开展网点安全大检查工作。在重要节假日时间节点对网点资金安全开展突击抽查，防控各类案件、事故的发生。三是规范金融网点三级权限管理。对辖内所有工号及指纹权限100%覆盖逐一排查。
(四)落实案防排查，加强人员管理
深入开展案防及人员风险排查工作：一是开展全辖金融案件风险排查。二是开展非法集资风险及“五十个严禁”整治专项排查活动—“绿盾行动”。三是开展“一个加强、两个遏制”专项排查。四是结合民间借贷专项开展人员风险排查。及时了解人员思想动态，查找违规风险。
(五)加强学习教育、提高案防意识
广泛开展案件防控学习宣贯活动。共组织“典型案例”、“十条禁令”等各类学习会场，全员签订知晓书份，考试场，突击检查网点次，确保从业人员合规经营。
二、下阶段案防工作部署
(一)加强制度学习，提升员工队伍素质。要认真落实业务学习的组织工作，加强网点业务辅导，有效提升网点人员素质，提升网点人员风险合规意识，变被动合规为主动合规。
(二)加强人员管理，严格执行各项规章制度。一是严格落实轮岗制度。二是加强人员管理，紧密关注员工行为动态。加强从业人员的日常管理，切实发挥岗位间的监督检查作用。认真开展员工行为排查和账户排查，密切关注员工思想和行为动态，完善监督举报制度。三是强化员工制度意识的教育和培养。
(三)加强非现场检查力度。完善监控监督制度，充分发挥视频监控的非现场检查作用，重点查看要害岗位、要害部位、要害环节，及时发现业务操作流程等方面存在的问题。
(四)认真落实问题整改工作。对查出的问题高度重视，举一反三，认真整改，确保整改落到实处。认真开展“回头看”工作，对以往问题整改情况的复查，对屡查屡犯的问题要进行严肃教育与严厉考核，并及时进行通报。
(五)加强邮银配合，齐抓共管共同防范。确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮储银行的共同责任。要与邮储银行加强配合，密切沟通，齐抓共管。要按照集团公司《三个规定》的具体要求，切实履行职责，建立案件防控的长效机制，不断提高邮政金融风险管控水平。
银行案防工作会议讲话稿篇3同志们：
今年以来，我县农信社紧密围绕银监部门和省联社案防工作安排部署，坚持以科学发展观总揽全局，人防、物防、技防并举，岗位、条线、内审联动，时刻保持勤查勤处高压态势，科学谋划、统筹安排、积极应对、妥善处置，扎实做好案件防控工作，促进了改革和业务发展。今天参加营业部的案防分析会议，我讲几点意见：
(一)加强领导，构建齐抓共管良好局面。按照监管部门和省、市联社案防量化考核有关要求，县联社高度重视，迅速响应，成立了案防工作领导小组，制定了方案，加强了领导责任、条线责任、岗位责任的贯彻落实，把案件防控责任逐级分解到各部门、各网点。网点要将案防工作任务分解到岗位和人员，明确各岗位、人员的案防工作职责，构建横向到边、纵向到底的工作网络。
(二)加强检查，落实整改。从银监部门和上级联社通报的案件情况看，多数案件发生在基层。从联社近期开展的常规检查、专项检查和离任审计等情况来看，营业网点制度执行不到位的情况仍然比较突出，一些习惯性违规问题屡查屡犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不规范、贷款资料收集不齐全、形成不良贷款、失诉讼时效贷款、贷后跟踪检查不到位、七级分类不准确等问题均不同程度存在，这里面既有员工规则意识不强的问题，也有内控管理上的问题，说明基层社案防工作依然不够深入，主任和运营主管要把内控检查作为每季度的重要工作，加强业务的检查和指导，对检查存在问题要问责到人，并落实专人跟踪整改。
(三)积极应对，把握当前案防严峻形势。目前，我联社正处于农商行改制时期，业务领域不断拓宽、存贷规模逐步扩大、市场份额竞争加剧，经营环境也越来越复杂，监控难度越来越大，潜在风险点越来越多，对我县农信社内控的适应性、操作的合规性形成了严峻考验。案件风险常常具有滞后性和潜伏性，随着案件防控治理工作的不断深入，改革期间成为我们案件防控的压力突出期。因此，要求我们每一位干部员工要时刻绷紧案件防控这根弦，要处安思危，严防严控，办好每一笔业务，把好每一道关卡，防好每一个环节。
(四)落实案防考核机制，提高案防意识。联社合规部于今年4月制定下发了《**县农村信用合作联社案件防控考核办法(试行)》，明确了考核指标，对案防工作组织、案防工作质量、案防工作执行力等方面进行量化考核。各岗位人员要认真学习，确保每项指标执行落实到位，避免由于个人的违规操作影响全体人员的绩效考核。
网点要建立案防学习长效机制，通过不间断的教育培训，引导广大干部员工强化对案防工作的认识：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，对单位，是资金损失、形象声誉损失，影响改革发展;对个人，轻则赔偿、受处分，重则丢位置、丢工作、承担刑事责任，不能有丝毫的含糊;二是紧迫性，当前国际国内形势更趋复杂，外部金融危机仍未见底，内部社会矛盾积聚，对案防工作带来新的压力;三是复杂性，银行业是案件高发领域，受宏观调控、银行信贷规模控制、社会资金面偏紧等因素影响，内外部各种不利因素叠加;四是反复性，一些屡查屡犯的问题、案件呈窝状、链式、片状发生;五是广泛性，发案领域和环节呈现多样化特点，在资产、负债、中间业务中均有发生，涉及银行账户开户、重要凭证管理、银企对账、质押物管理、票据业务等环节;六是多样性，涉及网点负责人、一线员工、授权管理人员等多个层面人员;七是艰巨性，案件难以根治，特别是员工的道德风险;八是长期性，由于体制、机制和内部管理等方面的深层次问题还没有彻底解决，案防工作是一项长期艰巨的任务，对案防成绩不可沾沾自喜，对案件的爆发不可心存侥幸，对案件防控工作的形势，务必保持清醒认识。
(五)做好员工行为排查。在当前的新形势下，部分员工放松了政治理论学习和思想道德修养，在复杂的社会环境和金钱诱惑面前，世界观、人生观和价值观发生严重扭曲，“向钱看”倾向严重，被拉拢腐蚀可能逐渐增大。各位员工要经得住各种诱惑，树立正确的人生观和价值观，珍惜工作岗位，使“合规创造价值，合规人人有责，合规才能保护自己”的理念真正深入人心，并成为从业人员的行为准则和道德规范。社主任要按要求做好员工家访，深入了解员工诉求，解决员工实际问题。把案防工作放在首位，坚持从严治社为第一方略、以防控风险为第一任务的要求，坚持改革发展与防案控险的统一，把风险防控放在心上、抓在手上、落实到行动上，避免重业务轻内控、重人情轻制度、重布置轻落实、重检查轻整改的现象。同志们这要引起我们的重视，业务发展既要有量的突破，更要有质的保证，案防无小事，发案坏大事。
同志们，案防责任重于泰山，我们一定要恪尽职守，认真履职尽责，为农信社的改革发展保好驾护好航，作出应有的贡献。
篇三：银行案防工作会议讲话稿
。
在XXX银行案防警示教育
报告会上的讲话
六月上旬，XXX银行各部门负责人、各支行行领导，部门负责人、网点负责人和客户经理代表分三批共计540余人，到监狱参加警示教育，在此基础上，我们今天请检察院XXX处长给我们做案防警示教育报告，这都是我们开展“讲合规、学制度、守廉洁、促发展”系列教育暨“案防警示月
”活动的具体措施，目的在于增强全行员工依法合规意识、风险防范意识和廉洁从业意识，下面就如何做好反腐倡廉和案件防控工作，讲四点意见。
一、坚定理想信念，筑牢道德防线
纵观各类腐败分子走上犯罪道路的轨迹，教训是极其深刻的，给我们每一个领导干部敲响了警钟，提出了警示。从这些反面典型案例的演变过程中，无一例外地可以看到，理想信念的滑坡是导致堕落、蜕变的最主要的根源。把理论学习、思想教育和思想改造看成是空头理论，是形式主义，是软任务；对学习没有兴趣，即使学习，也是做表面文章。当了领导以后，更是以教育者身份教育下属，很少以受教育者的身份接受教育。正是由于没有从思想上解决“入党是为什么、现在当干部应该做什么、将来身后留点什么”这个根本问题，由于没有树立起正确的人生观和价值观，-可编辑修改-。逐渐背离了党的宗旨，丧失了理想信念，革命意志衰退，以致于在种种诱惑面前迷失了方向，在大是大非面前丧失了原则，才一步步走上了犯罪的道路。
今天的警示教育，给我们实实在在地敲响了警钟，我们在座的各位一定要从反面典型中汲取教训，引以为戒，时刻保持清醒的头脑，从点点滴滴的小处着手，严格要求自己，塑好自身清正廉洁的良好形象，坚定理想信念，守住道德底线，筑牢思想防线。
二、慎用手中权力，严守法纪红线
权利是一种责任，也是一把“双刃剑”，用权为公可以造福社会，自己在事业上也会有所建树；相反，如果利用手中的权力去搞以权谋私、权钱交易，做出违纪违法的事情，不但危害国家，危害社会，又危害家庭，也害了自己。讲到这里我想起一篇文章《守住自己的井》：明朝开国皇帝朱元璋曾给大臣们算过一笔帐，他说：“老老实实的当官，守着自己的俸禄过日子，就好像守住自己的一口井，井水虽然不满，但可以天天汲取，用之不尽。”这段话被后人称为“守井哲学”。现实生活中因贪污受贿而导致锒铛入狱，甚至丢了性命的腐败分子，他们最大的教训就是守不住自己的“井”，他们总嫌“水井”不满，于是就利用职权，不择手段的谋取不义之财，然而，当不义之财如江水般滚滚而来时，也常常就是连自己一同毁灭之日。这时候，不仅大量金钱自己享受不了，就连自己那口不满的井水也失去了。
三、落实一岗双责，强化案防考评
各级管理岗位人员，特别是“一把手”，要认真履行“一岗-可编辑修改-。双责”，既抓业务发展，又抓反腐倡廉建设，把反腐倡廉的各项工作任务融入到业务之中，既要抓好业务，更要管好自己、带好队伍；要在作风建设和廉洁自律上为全行作表率、树榜样，经得起诱惑，耐得住寂寞，守得住清贫；要求别人做到的，自己首先要做到，禁止别人做的，自己坚决不做，在工作和生活中严格执行廉洁自律的各项规定.为督促管理人员履行一岗双责，按照“一级抓一级，部门抓系统,部门对业务条线负责，上下联动，齐抓共管”的案件防控工作要求，我们制定了《案件防控工作考评办法》，将各项任务分解到各个部门，将考评结果与各支行、各部门年度KPI考核挂钩，与主要负责人年度绩效挂钩，与领导人员职务聘任晋升挂钩，与评先评优挂钩，与“平安银行”创建挂钩，与“案件防控重点联系行”制度挂钩，构筑“横向到边、纵向到底、全面覆盖”的案件防控组织体系。
四、坚持防微杜渐，自觉接受监督
不受监督的权力必然导致腐败。监督是对干部的约束，更是对干部的关爱。要自觉把自己始终置于广大员工的监督之下，真诚地听取他们的意见和反映，虚心听取来自不同层面的提醒，做到闻过则喜、有则改之、无则加勉，真正体现出领导干部的高风亮节，成为员工心中永不磨灭的表率。对于掌握一定权力的领导干部来说，经常有来自各方面的监督，给你拉拉袖子提个醒，只有好处，没有坏处。有制度不执行、用权力无监督，等于给违纪违法行为开了方便之门。我们每一位干部员工要从反面典型中吸取教训，摆正个人和组织、个人和群众的关系，真心实意听取各-可编辑修改-。个方面的意见，积极接受各个方面的监督，切实做到前移关口，未雨绸缪，防微杜渐态。
同志们，“前车之覆，后车之鉴”，“手莫伸，伸手必被捉”，“一失足成终身恨”。作为管理人员和重要岗位的员工，我们要认真落实党风廉政建设责任制，真正从内心深处警示自己，把握好人生航向，清清白白做事，堂堂正正做人，守住“底线”，不踩“红线”，不越“雷区”，自觉筑牢拒腐防变的思想道德防线，为各项业务发展做出应有的贡献。
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篇四：银行案防工作会议讲话稿
银行系统员工演讲稿：合规一一案防的生命线
各位领导、同事：
大家好，我今天演讲的题目是《合规
案防的生命线》
。大家
都知道，信用社作为金融机构，风险与效益从来都是并重的。我们的工作便是既要抓效益，还要防风险。换句话说，有效地防范了风险，也是另一种形式的效益。由此可见专为防范风险的案防工作对信用社
生存发展的重要性了。
在信用社的工作中，信贷业务也好，柜台服务也好，内控案防也
好，当然都离不开合规。但我认为其中案防受合规文化的影响是最大
的。信贷在于创造效益，服务在于赢得口碑，这两方面无功即是过，没有效益没有口碑就是失败；而案防在于保住效益，无过即是功，不
发案就可以庆祝。相对于信贷的创收增效开拓市场，案防具有天然的防守本性。这种防守本性决定了合规必然要成为案防的生命线。就象
在篮球场上足球场上，你可以看到激情奔放的进攻，也可以见到很有
章法的进攻，但是对于防守，最常见的一定是训练有素的防守，至于
激情的防守，你绝对没听说过，因为它通常被称为杂乱无章的防守或
失败透顶的防守。也正因此，具有防守本性的案防工作什么时候都不
能乱了章法，都不能丢掉合规这条生命线。
那么在合规文化的指导之下，我们该如何充分发挥合规文化的功
效，更好的做好案防工作呢？我认为可以从以下两个方面入手：
一，破除怕麻烦的工作氛围，营造合规氛围。我们的案防制度当
然不是完美的，但是如果彻底的遵行了，案防工作也将是非常好的形
势。但我们现在显然做不到完全遵行，这也是案防工作的真正中心：
如何让员工完
全遵行制度。真正违反案防制度而作案的只是极少数，大多数人的不遵行只是出于怕麻烦、图简单图方便的心态。
而恰恰是
这种心态营造出了一种十分危险的氛围，在这种氛围中只图缩减操作
程序，只图简单，不管合不合规，只要不出事就行。实际上要出的事
一定就出在这种氛围中，往往大案一出，我们就来个事后诸葛亮：假
如他的领导早发觉早制止，假如他的同事早发觉早提醒，也许就不会
出这个案子了。
其实不是发不发觉的问题，是他们都呆在这个怕麻烦
图简单的氛围中，认为上有政策下有对策，认为如果完全遵行规则工
作就没法开展了，他们太自信于所谓的大案要案不会出现自己的身边
了。如果破除不了这种怕麻烦图简单的氛围，就永远只能等着案子发
生了再杀一儆百，但是案防的工作是以防为主，当然应该既能惩治大
案于有形，更能防范大案于无形。因此我们必须通过培训学习、各种
宣传活动和领导层的言传身教等来让员工深刻领悟合规文化，明白案
防制度不是为了制造麻烦，而是为了防范随时可能发生的疏漏和犯罪
案件，是为了信用社的长治久安。
当然对于基层操作人员反馈的问题，管理层也应该认真对待，在
制定规则和完善规则上都可以适当采纳他们的建议，毕竟最终执行这
些制度的是广大基层操作人员，他们大多从操作性角度出发，而案防
工作上的合规也并不代表要付出操作麻烦的代价，能做到既方便操作
又能起到防范的作用是管理层和操作层的双赢。
比如对公业务操作的收息程序中
,2205贷款利息调整在记帐和复核时都要授权
,既然记帐已
经授权
,复核授权的意义又有多少呢
?不可否认
,在案防内控制度中还
有不少在基层操作人员眼中属于多此一举的操作
,他们的这种看法正
确与否不重要
,重要的是能
不能真正将他们的意见采纳到制定规章制
度的管理层面上去
.惟有如此才能真正让基层操作人员体会到一种案
防内控的参与感
,才能事半功倍的营造出合规氛围，取得案防形势的长治久安。否则
,一味强调案防制度的不可质疑性
,而无视操作层的意
见
,则对于合规氛围的建立只会起到事倍功半的作用
.
二，破除人情氛围
,建立合规的监督机制
.对于合规氛围的建立
,我
认为可以分为三个步骤
:一
,先做到自己合规
;二
,监督并敦促他人合规
;三
,接受他人的合规监督
.这其中第一个步骤绝大多数人是容易做到的,难的是第二和第三个步骤
.监督他人尤其是朝夕相处的同事
,需要勇气
;接受他人的监督
,需要摆正心态
.而正是人情氛围严重的阻碍了监督与
被监督的执行
.在人情氛围中
,监督他人
,就要想到是不是我不给他面
子?被人监督
,就要想到是不是他不给我面子
?这种人情化面子化本来
属于一种处世方式
,本身无可厚非
,但是将它带到工作中尤其是案防工
作中则是十分危险的.不能破除这种人情氛围
,所谓的岗位牵制也好
,现场与非现场监督也好
,都将形同虚设
付之东流
.那么如何破除这种
人情氛围呢
?最关键的,要让职工明确一点
:破除人情
,并非排除人情
,只
是要做到公私分明
.朝夕相处的同事没有一点情分
不讲一点人情
,这
是不可能的.但是这种情分一定要控制在工作范围之外
,如果滥用人情
,面对同事违规的行为碍于情面不予指正
,只会让同事离合规滑落的更
远
,只会违集体蒙受损失埋下隐患
.有一句名言说
:爱之不适足以害之
.爱的方式不对
,结果反而会害了你爱的对象
.滥用人情
,也正是如此
.作
为一个服务于金融这样敏感行业的职工
,能不能在人情上做到公私分
明,是衡量其职业操守称职与否的重要标准
.上面所说
的怕麻烦图简单
氛围也好
,人情氛围也好都可以说是我们信用社良田里的两种稗草
,而
这本该是合规氛围的地盘
.要想种上合规的禾苗
,当然要先锄掉这两种
危害不浅的稗草
;而要锄掉这两种稗草
,也要种上合规的禾苗
.这是两
个相反相承的命题
.不破不能立
,只有破除这两种消极氛围
,合规的工
作氛围才能真正建立起来
.
最后要说的是，一种企业文化不可能建立于一朝一夕，也不可能
见效于短时期内。
一次以之为主题的演讲或宣传活动，甚至一个合规
文化年都不足以给合规文化在信用社一个真正应有的名分。
要让合规
文化能在我们案防工作中发挥其独有的作用，在信用社真正成为一重
被全体员工所认同的核心企业文化，还需要时间，还需要我们信用社
从领导到员工，上下一心，真正将合规文化融入我们的价值观和工作
方式中去，将它落实执行到业务操作的每一个环节中去。
只有这样合
规文化才能成为我们信用社真正的核心企业文化，才能发挥它应有的文化效应。谢谢大家！
篇五：银行案防工作会议讲话稿
副行长在银行分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话稿
ⅩⅩ副行长在Ⅹ
Ⅹ银行ⅩⅩ分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话(ⅩⅩ年12月10日)同志们:刚才，大家集体学习
了
案件防控工作文件，进一步统一思想，提高认识，领会案防工作要求，明确职责，落实责任。
新签订责任状的部分负
责人作了
代表性发言，谈了
体会和感受。希望大家切实承担起和履行好案防工作职责，我建议大家把案件防控
工作责任状放在案头，时刻提醒、时刻检查、时刻对照。在这个特殊时点、特别场合，我想大家对案防工作的理解应该更加深刻，肩
负
责任应该更感重大，应该更能引
起大家深层次反思，对全行更好地开展案件和风险防控工作将起推动作用
。这次会议的主要任务是:贯彻落实总行案件及重大风险事件防控工作视频会精神，深刻反思、提高认识、从严管理，对全行案件和重大风险事件防控工作进行再部署和再落实，坚决遏制各类案件和重大风险事项发生，并对旺季营销工作进行总动员，确保实现明年旺季的“开门
红”。
杨行长对这次会议非常重视，专程回行，将作重
要讲话。
下面，受杨毓行长委托，并根据杨行长对近期案防工作的要求，我先代表省分行党委谈几点意见。
一、深刻反思、强化管理，切实落实案件防控各项工作措
施。
今年以来，省分行十分重视案件和风险防控工作，年初就明确了
工作目
标，并与
各二级分支行主要负
责人签订案件防控工作责任状。
随后，全行召
开了
有史以来第一次、万人参加的警示教育大会，并连续开展领导人员
主题教育、全员
职业操守教育、异常和违规行为排查、突出
案件风险专项整治等活动。四季度，总行和省分行又分别召
开案件防控工作会议，对案
防工作进行再动员
和再部署，提出
明确要求和具体工作措施，并把案件防控纳入KPI考核。
全行上下为案件防控、重大风险防范做了
大量的工作。
但是，仍然发生了
几起风险事项和案件，在系
统内、社会上都造成较大的负
面影响，充分暴露出
我们在思想认识上还没有完全到位、工作措施上还不够细和实、内控管理上还存在着重大缺陷，对员
工异常行为不够敏感、对案件风险揭露能力不够强、对突发事件的应对和处置不够有力，教训
十分深刻，需要大家深刻反思。
本周，总行召
开了
全行案件及重大风险事件防控工作视频会，总行党委委员
、纪委书记辛树森
代表总行党委作重要讲话，在认真分析案件和重大风险防控严峻形势的基础上，对扎实做好年底和明年案件防控工作进行全面部署，对确保年底不发生重大案件和重特大安全运营事故提出
具体要求。
面对当
前案防的严峻形势，为切实落实总行视频会精神，省分行党委高度重视，近期连续召
开三次以案防工作为题的党委会和党委扩大会议，专题研究落实案防工作措施。
杨行长对当
前案件和风险防控非常重视，12月3日
利用
周
六时间，从中央党校专程回到省分行，主持召
开党委会，听取发生的几起风险事项和案件的汇报，剖析问题发生的原因，研究依法治行、从严管理、严防
案件风险的措施。
这几天，又通过电话等方式多次提出
工作要求，充分反映了
省分行党委和杨行长对当
前案防工作的重视。
省分行党委决定，近期采取下派工作组、督导组等方式指导分支行案防工作;采取组织措施，并依据相关规定对责任人严肃处理，以警示全行;制定“依法治行、从严管理”意见，以“雷霆”手段，下“重药”，动“杀手”，严格教育、严肃检查、严厉问责，让违规违纪者付出
沉重代价，坚决遏制案件和风险事项的发生，并加强与
当
地政府和新闻媒体沟通，尽量减小负
面影响。
现在最关键也是最重要的工作就是，各行各部门
怎么
迅速把总、分行党委提出
的各项工作要求，通过抓教育、抓执行、抓检查、抓落实，切实把各项工作落实到位、落到实处、扎实推进。
根据总行案件及风险防控工作视频会精神，结合杨行长近期的工作要求，我再强调几点。
(一)深刻反思、提高认识
今年连续发生了
风险事项和案件，说明我行的基础管理还十分薄弱，在思想认识、制度执行、干部管理、突发事件处理等方面还存在不少问题，必须引
起各级领导和全行上下的警醒和反思，深刻剖析，吸取教训。
一是思想认识不到位。
有的分支机构对今年以来案件防控形一是思想
认识不到位。
势的严峻性、艰巨
性和复杂性认识不到位，未能充分认识到在流动性紧缩和宏观调控的复杂环境中，因资金链断裂而引
发的风险事件
有蔓延趋势，未能充分认识到ⅩⅩ地区民间借贷的复杂性和高危害性，未能充分认识到员
工参与
民间借贷的巨
大风险隐患。有的分支机构错误地认为民间借贷纯属员
工个人行为，单位不便于管理，因而对员
工的思想动态不掌握，异常行为不敏感;有的分支机构负
责人忙于应酬，心思没放在工作上;有的对柜面操作风险防范存在麻痹思想，对于一些业务产品中
潜藏的风险隐患缺乏清醒的认识，出
现“管理疲劳”现象，导致风险事件连续发
生。
二是员
工教育缺乏针对性和有效性。
二是员
工教育缺乏针对性和有效性。
虽然我行先后开展了
“明禁令、重操守、防案件”“从严治行、遏制违规”等主题教、育活动，组织全体员工学习
总行关于严禁员
工参与
非法高息借贷、融资或集资活动的规定，但仍有少数员
工陷于其中，反映出
一些分支机构对总分行的精神和要求传导不到位，对基层机构负
责人和员
工的教育不到位，对员
工参加非法高息借贷的严重危害提示不到位，未能将合规经营的理念植根于每位员
工的思想深处，未能入心、入脑、入神，未能使每位员
工算好“政治账”、“经济
账”“家庭账”、，教育缺乏针对性和有效性，走过场的现象不同程度的存在。
三是员
工行为监督管理不力。
有的分支机构负
责人对所辖员
三是员
工行为监督管理不力。
工出
现的问题不能见微知著，甚至当
“老好人”;有的分支机构对员
工的错误行为，该教育的不教育，该查处的不查处;有的分支机构满足于面上的排查，未能针对员
工个人参与
民间高息借贷、擅自
在外单位兼职等行为，采取行之有效的排查，方法和手段单一，甚至流于形
式;有的分支机构对基层机构负
责人和重要岗
位员
工行为动态监管不力，特别在敏感时期和关键时段，未能采取非常规手段和特殊措
施，及早发现苗头或暴露问题，防患于未然。
四是内控执行存在严重缺陷。
有的分支机构满足于已有的案四是内控执行存在严重缺陷。
防措施，对上级行的要求重视不够，执行不力;满足于布置任务、检查结果，未能对基层机构案防工作给予全过程监督和现场指导;对上级行业务风险提示没有引
起足够重视，稽核监测力度不够，给不法分子留下了
可乘之机。虽然我行对员
工请销假制度、工作报告制度、现金管理制度、网点管理制度都有明确的规定，但在实际执行中，少数机构没有严格按章办事，存在管理混乱、有章不循的现象，留下了
管理漏洞。
五是应对处置不
当
和协调沟通不到位。
个别机构在发现员
工五是应对处置不当
和协调沟通不到位。
挪用
客户
资金端倪后，没有及时采取控制措施，在尚未查清问题的情况下，即放松了
警惕，致使该员
工得知挪用
客户
资金问题暴露后，有机会携款潜逃，从而造成事态进一步扩大。
这说明一些基层机构负
责人的责任心和警觉性较差，应对突发事件的处置能力不足。
我行发生的风险事件被媒体曝光后，严重影响了
ⅩⅩ银行的声誉和形象，反映出
一些分支机构缺乏应有的敏感性、主动性和危机意识，对媒体采访应对不力、对媒体危机处置不当
、与
媒体的协调沟通不到位。
(二)高度重视、举一反三
当
前，全行面临的案防形势异常严峻，仍然处于案件高发
和风险事项爆发阶段，全行对此要有清醒认识，切不可掉以轻心，进一步增强危机意识，增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各类麻痹思想和错误认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件发生。1.端正态度，增强责任意识。
各行各部门
要把案件和风险端正态度，增强责任意识。
防控作为当
前头等大事来抓，摆正风险防控和业务发展的关系，追求有质量的发展。
主要负
责人切实承担起案防第一责任，亲自
研究、亲自
布置、亲自
过问、亲自
检查、亲自
落实，集中精力把案件防控作为全员
、全流程、全时空的工作抓紧抓好。
省分行各部门要清醒认识到，风险防范是全行的工作，不是某一个或某几个部门的事，更不只
是其它部门的事，绝不可麻痹大意、无动于衷，要“守土有责”，立即行动起来，从本部门、本条线开始，明确目
标，按照当
前案防工作要求，切实制定有工作内容、有工作要求、有责任部门和责任人的案件和风险防控工作方案并组织实施。
各级机构、各业务条线要转变指导思想，认真落实“一岗
双责”的要求，既要抓好业务，又要管好人，管好员
工思想动态。
省分行把案件和风险防控工作成
效作为衡量各级领导班子战斗力、执行力的重要标准，对案件和重大风险事件实行“零容忍”，对于出
现案件或重大风险事件的分支行以及省分行相关条线部门，将加大与KPI考核、领导人员
年薪、干部任用
等的挂钩力度。2.查缺补漏，增强防范意识。
发生风险事项或案件的行，查缺补漏，增强防范意识。
要剖析原因、认真整改，采取得力
措施，尽最大努力减少不利影响;没有发生风险事项和案件的行也要引
以为戒，摒弃侥幸和旁观心理，扎实做好各类案件和风险防控措施。
省分行各部门要从条线管理角度，认真分析各项制度流程，研究制定针对性预防措施，并深入基层加大制度执行的检查监督力度。
近期，省分行有关部门要加大检查和排查力度，增加检查频率，提高检查效果。
全行要增强案防工作前瞻性和主动性，从制度、流程、操作、管理等各个方面进行全面排查和梳理，积极主动发现风险隐患，不放过任何一个疑点，不放过任何一个可疑岗
位和人员，未雨绸缪，力争将风险消灭在萌芽状态。
3.举一反三，提高管理能力。
全行对于发生的风险事件，举一反三，提高管理能力。
不能仅仅作为个案，简单就事论事，而要从讲政治、讲发展的高度，充分认识到案件风险带来的严重危
害，认识到问题的严重性，从内控管理、制度执行、干部管理等方面进行认真总结、深刻剖析、举一反三，切实提高经营管理能力，确保不再出
案件和重大风险事项。
省分行近期将成立案件和风险防控督导组，对部分行的案件和风险防控工作进行检查督导，各行也应比照成立相应工作组，加强对辖内基层机构案防工作的巡视检查。(三)强化落实、从严管理
今年以来，总分行对案件和风险防控的指导思想、目
标和任务都非常明确，关键是各项工作和措施必须真正落实到位，真正落实到每一级机构、每一名
员
工。
各级机构领导人员
、管
理人员，特别是主要负
责
人要敢于管理，敢于面对管理中
的问题，敢于承担起破解问题的责任，形成一级对一级负
责、下级对上级负
责的责任与
管理体系。对于监管部门和总分行部署的工作，要认真抓实，力求实效;对于辖内存在的突出
问题，要敢于面对，不能回避矛盾;对于违规违纪行为要敢于批评，敢于惩处，不能姑息迁就。
发现问题，必须强调铁的纪律，严肃处理，这与
关爱员
工并不矛盾，通过惩戒，告诉员
工规章制度的“界碑”，警示员
工不要心存侥幸，不要挑战红线，做到防微杜渐，防止员
工在错误的道路上愈行愈远，防止铸成大错。
全行必须树立“依法治行、从严管
理”理念，对于员
工行为、业务操作要严格管理，对于重点部位、制度执行要严肃检查，对于违规违纪、敷衍塞责行为
要严厉问责。
下阶段，全行案防工作除了
继续做好总分行相关要求的贯彻落实外，重点做好以下几项工作。
1.加强已发生案件和风险事件的后续管理加强已发生案件和风险事件的后续管理发生风险事项或案件的分支行要继续加强与
地方政府、司
法机关、新闻媒体的沟通协调，密切关注事态动向，提前制定各项预案，及时处置，尽量减少负
面影响。
省分行成立专项工作组，对风险事项和案件进行深入调查，进一步查清问
题、分析原因，制定切实可行的改进措施。
尽快对风险事项和案件进行责任认定，对相关负
责人和责任人按照规定严肃处理，以儆效尤。
2.进一步落实案件防控责任再次重申各级机构、省分行
各部门一把手对案件防控负
总责，是各机构、各部门、各条线案件防控工作的第一责任人。
这次会议上，今年以来新调整的二级分支行、省分行部门
主要负
责人，也都签订了
案件防控工作责任状，要将案防工作任务进一步落实和分解到每个机构、每个条线、每个岗
位。
省分行特别
强调，谁出
事谁负
责，决不
允许再出
风险事项和案件，这是对二级分支行的死命令。
针对岁
末年初案件防控工作的严峻形势，没有特殊原因，各二级分支行领导班子成员
不安排休假和原则
上不外出。3.再次组织专项排查按照总行视频会议和银监会的部署和要求，结合省分行“防案件、防风险”专项治理活动，全行在前期排查基础上，针对民间借贷、柜面操作、信贷欺诈、违规用
印、安全保卫等所有风险点再次组织全面排查，要排查到所有员
工、所有岗
位、所有场所，坚决做到不留死角，不留风险隐患。
此次排查应落实责任，各行在年底前将案防工作以及排查结
果以二级分支行党委的名
义正式向省分行党委书面报告。4.加强员
工教育和行为管理各行各部门要进一步加强对员
工的教育和管理，引
导员
工树立良好的职业道德操守和合规经营意识。
领导人员
要率先垂范，培养对规章制度的敬畏意识，要求员
工做到的，自
己首先要做到;要求下级行执行的，上级行首先要执行。
在教育形式上要创
新和丰富载体，通过案例教育、主题教育、榜样教育，利用
网点晨会、工作例会等反复教育、反复传导。
各级管理人员
要通过谈心、家访、集中排查等形式，及时掌握员
工思想动态，增强对异常行为的敏感性，发
现问题及
时处置，排除隐患，不允许再次出
现对员
工异常行为处置不力的情况。5.全面落实审计检查整改“十案九违规”，合规经营、按章操作是防范案件和风险的根本途径和重要保证，因此抓制度执行、查违规操作是当
前案件防范的重点工作。
各行各部门
要对近年来各项审计检查发现的问题进行全面梳理，认真分析原因，逐一落实整改，并通过整改举一反三，及时完善制度流程，纠
正制度执行中存在的问题，不断提高内控管理水平。
对因整改不力导致同质同类问题屡查屡犯的，要从严追究管理责任和领导责任。6.做好安全稳定工作，确保不发生重特大安全事故做好安全稳定工作，全行要对岁
末年初的安全稳定保持高度重视，以扎实细致的工作措施，切实防范盗窃、抢劫、爆炸、行凶等暴力犯罪和各种诈骗犯罪。
加强机构和网点的自
我保护能力，落实各项安全保卫措施，确保银行和客户
生命财产安全。
完善信息系
统安全运行的领导和保障机制，相关部门密切配合、协同工作，确保信息系
统正常运行。
加强消防安全管理，增强员工的消防安全意识，加强消防设施的配备和维护。
加强交通安全管理，严格落实日
常交通安全制度，特别
注重集体外出
培训
、考察时的交通安全。
各行、各有关部门在年底前要对办公楼、营业场所、金
库、计算机房、自
助设备、运行车辆等进行一次全面的安全检查，及时消除风险隐患，确保万无一失。7.强化突发事件和案件风险的应急处置应急处置是化解
风险、减少损失、挽回影响的重要环节，各行要以高度负
责的态度，重视此项工作，认真学习
和严格执行总分行有关案件和重大突发事件的报告制度和处置机制，加强与
当
地党委、政府、公安、宣传、监管等部门
的沟通，制定预案并加强演练，提高应急处理能力。
各行要增强政治敏感性，高度关注声誉风险管理，对于媒体危机事件应及时报告、加强沟通、妥善处置，切实维护ⅩⅩ银行的声誉和
社会形象。
二、迅速行动、抓紧落实，确保实现旺季开门红
离年底还有二十天的时间，各项业务进入收官阶段，各行各部门要认真落实总分行秋季工作座谈会精神，保持年末市场份额稳定和计划任务的完成，关好门、收稳关。
近期，总行对年底收官和明年有关工作陆续都在安排，加强理财产品管理，进行贷款计划调整，加大存款指标挂钩力度等，各有关部门要继续加强与
总行的沟通。
当
前全行旺季营销工作进入全面启
动阶段，总行和省分行已分别召
开对公、对私条线旺季营销动员会议，对旺季营销进行了
全面的部
署和安排，明确了
工作目
标、考核方案和具体措施。
明年的旺季营销将更加注重市场份额的提升，更加注重存款营销。
各行各部门要按照总分行的统一要求，早筹划、早安排、早落实，迅速在全行掀起旺季营销活动的高潮，坚定信心，鼓舞士气，打一场硬仗、打一场有准备之仗、打赢一场旺季营销攻坚战，确保实现旺季“开门
红”。
下面我就旺季营销工作再强调几点。
(一)精心准备、落实到位
旺季营销是当
前全行的中
心工作，不仅关系
到明年起好步、开好局，而且对全年工作目
标的实现至关重要。
明年春节来得早，各行要增强紧迫感，迅速进入旺季
工作状态，抢抓时间进度，从组织发动、资源配置到考核激励的各项措施都要落实到位，为
旺季营销做好充分准备。
一要认识到位。
一要认识到位。
与
往年相比，明年的旺季形势明显不同，具有新的特点，总体判断是时间紧、难度大、要求高。
三季度以来，面对错综复杂的宏观形势，国家更加注重宏观政策的针对性、灵活性和前瞻性，适时适度进行预调微调，最近央行三年来首次下调准备金率，是宏观放松的积极信号，对社会流动性有所缓解，但资金面总体依然偏紧。
监管要求更加严格，银监会叫
停了
短期理财产品的发行。
同时，同业流动性普遍紧张，围绕
存款的竞争将更加激烈。
中
央政治局召
开会议，确定明年要继续实施积极的财政政策和稳健的货币
政策，保持宏观政策的连续性和稳定性，坚持房地产调控不动摇。
明年从元旦到春节只
有14个工作日，旺季营销的黄金时段相对较短，时间非常紧迫。
各行各部门要对明年旺季营销工作的艰巨
性和困难有充分的思想准备，加强旺季市场的研究分析，积极抢抓市场机遇。
明年旺季跨两个阶段，春节前要加强对资本市场、企业年终分红分配的营销力度，春节后仍然是旺季阶段，不能有丝毫松懈，大力营销回流资金、教育市场，扩大营销成果，防止前紧后松，保持整个旺季
及旺季以后各项业务的持续稳定增长。
二要组织到位。
各级机构要成立旺季营销工作领导小组，迅速进入工作状
态，统一组织和领导本行旺季市场拓展、业务管理、后勤保障等各项工作。
一把手要亲自
挂帅、亲自
组织，重点客户
要亲自营销;分管行领导要切实承担起分管条线旺季营销的组织推动工作;相关条线部门
要针对新形势、新情况，结合本地实际，研究制定详细可行的旺季营销方案，确保各项措施落实到位。全行上下要树立大局意识，站在增强整体市场竞争力的高度，齐心协力，做好协调配合工作，确保旺季营销各项工作的有序、顺利推进。
三要人员
到位。
打好旺季营销攻坚战，必须有充足的人员
保障，各行要按照省分行对客户
经理配备和网点ⅩⅩ的要求，确保客户
经理配备到位，目
前仍没有达到省分行专职个人客户
经理配备底限要求的分支行，要加快速度，尽快配足。对于今年新到位的客户
经理和一线营销人员，要根据旺季特点加强培训，提升产品营销能力，提升个人高端客户
和对公优质客户
的拓展服务能力。
提倡机关管理人员
下基层，各级机关要增强服务一线的意识，机关人员
要主动承担更多的工作，节约人员
充实一线，帮助基层机构缓解营销力量不足的矛盾，保证旺季营销和服务需要。
四要产品到位。
四要产品到
位。
旺季营销的关键还在于产品，目
前市场投资渠道较少，好的产品、适合市场需要的产品对客户
营销具有明显的推动作用，全行必须在产品营销、产品创新上下功夫。
产品营销要做到适销对路，要加强对客户
需求的研究分析，针对不同类型的客户，推荐相适应的产品，提高产品营销的针对性和有效性。
要加大产品创新的力度，省分行应充分发挥个人产品研发中心的作用，根据
市场需求变化，不断推出
新产品，春节前应以对接和防御性产品为主，避免客户
流失;春节后要拿出
具有价格竞争力的进攻型产品，巩固和扩大成果。
要结合旺季特点，加大黄金、基金、保
险、借记卡等重点产品的销售
力度，扩大销量，增加中间业务收入。
要强化公私联动、产品联动，加强产品的组合销售，为客户
提供包括个人业务、公司
业务在内的多元化的金融产品服务，提高产品覆盖度和客户
满意度。
五要资源到位。
明年旺季营销财务资源配置的总体原则
是以五要资源到位。
块为
主，统一分配，兼顾条线，专项安排。
省分行将加大对旺季营销财务资源的配置力度，并主要与
各行旺季存款、中间业务收入完成情况挂钩，鼓励“多增多得”。
各行要在省分行配置费用
的基础上，结合实际，加大资源投入力度，配置资源向
一线倾斜;要提前安
排，根据考核办法按时兑现，保证专款专用，最大限度地发挥财务资源的使用
效率，促进营销活动取得实效。
六要考核到位。
六要考核到位。
针对明年旺季营销任务重、要求高的特点，省分行将加大考核激励力度，有关考核办法及各行目标任务将于近期正式下达。
各行要根据省分行下达的旺季计划，迅速层层分解落实工作任务;以二级行为单位制定旺季营销考核办法，突出
存款、客户
、中
间业务考核，实行分组对抗，直接与
评先活动相挂钩，加大对成绩突出
网点、营销能手的奖励力度，充分调动员
工旺季营销的积极性和创造性，确保工作进度和营销成果。
(二)加强宣传、强化服务加强宣传、旺季期间，全行要
围绕总行“锦龙舞春章，建行送吉祥”主题，组织开展大规模的宣传营销活动，为
业务发展推波助澜、鼓干劲。
一要一要大造声势，选择有影响的省市级媒体进行广告宣传，一要开展灵活多样、有声有色、内容新颖的宣传活动，广泛宣传我行产品和服务，营造旺季营销声势，扩大我行旺季营销活动的影响。
二要突出
重点，要走进居民社区、企事业单位、专业市场，开展二要社区金融营销活动，使客户
加深对我行产品的认知，扩大宣传受众群体，增加产品销售
量。
三要三要持续推进。
根据圣
诞、元旦、春三要节不同时段的不同特点，通过组织新年招待会、健康关爱活动、迎新晚会、答谢会等不同形式，分阶段持续加大宣传营销力度，巩固提升客户
关系。要进一步做好客户服务工作。
旺季期间，客流量大、业务笔数多、工作强度大，各行要结合“为
民服务创先争优”活动要求，进一步加强客户
服务工作。
一要一要打造良好的服务环境。
年初就要一要完成网点店堂布置工作，美化网点环境，营造节日
气氛。
二要二要提二要高服务水平。
进一步转变工作方式，改进、优化业务流程，提高工作效率;强化弹性排班，充实服务力量，切实做好
网点客户
分流、服务和销售
工作;加强服务监督，组织神秘人对分支机构客户
服务、大堂经理在岗
率、营销情况进行检查，促进服务质量的提升。
三要三要继续做好员
工关爱工作，着力解决基层网点、一线员
三要工的需求和困难。
一方面是服务客户，另
一方面也是为员
工办实事。
当
前已进入冬季，各行要对所有营业网点的供暖设备、防寒措施以及午餐保温等进行全面检
查，帮助员
工全身
心地投入到服务和营销中。
四要四要妥善处理客户
投诉。
对于收到的客户
投诉，要四要在第一时间内给予解决，避免事态扩大，酿成群体性事件和社会事件。
(三)依法经营、合规操作依法经营、各行在积极开展旺季营销的同时，必须严格执行监管部门、总行和省分行的各项规定，坚持依法合规经营。
一要一要保持业务的一要真实性，严禁违规揽存、高息揽存，坚决杜绝虚假交易、虚增业务量等违规行为的发生。
二要规范产品宣传。
产品营销过程中，二必须全面、客观描述产品优势，杜绝虚假宣传，不得出
现偷换概念、夸大收益的情况，不能为了
利益而欺骗客户
、引
起纠
纷。三三要规范产品销售，要充分尊重客户
意愿，不得出
现强买强卖的情况，坚决防止欺诈销售
和不自
愿的捆绑销售。四要
四要提高媒体应对四要技巧和现场处置能力，对客户
的合理诉求难以圆满解决的，要及时向
管理部门
逐级报告，坚决杜绝无动于衷、不报告、不处置，任由事态发展的渎职行为，成为媒体负面炒作的“导火线”。
对于造成较大媒体危机事件的，省分行将按照有关规定进行严肃处理。
同志们，时值岁
末年初，各项工作更加繁忙，省分行号召全行上下立即行动起来，团结一致、齐心协力、共同努力，克服困难，渡过难关。
全行要坚定信心、振奋精神，统筹好案件防控和旺季营销工作，以更饱满的热情、更充足的干劲、更富创造性的举措，确保全行安全稳定运
营，确保取得旺季营销的全面胜利。
银行案件防范心得体会
这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上
的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段
时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何
走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。
“天网恢
恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不
可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作
案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱
法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。
人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然
的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承
诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要
记住无论在什么时候，什么
地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守
住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人
并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不
可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢?作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做
好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同
坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做
到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。
此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自
身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任
意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎
行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方
向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自
己，管住自己，走好人生路。
银行内部风险防控学习心得
通
过对沈义明副行长《深刻反思
从严管理
周密部署
认真做好当前案件防控和旺季营
销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几
点防范:一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必
须由客户本人亲自办理。
二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防
止不法分子利用职务之便进行
非法活动。
三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行
对账，对客户的账户资金变动
进行动态提示。
四、对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有
并视同要件进行管理。
五、坚持“四眼制度”复核
、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无
误后再进行复核。
六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。
七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强
岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。
八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。
通过案例学习，完
善内控制度建设，是保障业务健康发展的首要务条件。按“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和
业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”;员工培训到位，培养其遵
守制度的素养;强化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和
责任;加强重点环节控制。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不
断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。
风险防控学习反思
通过对2012年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大分
享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分
析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得体会
报告如下。
近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发
生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成
的，主要反映在以下问题:
一、防患意识不强。近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视
内部管理、安全教育和责任意识。
二、经常性的制度学习少。员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差。
结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。我深知，如果放弃现在的工作而想再就
业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面
前都充满着巨大的诱惑。但是，只要
学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将
诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。以前我认为作为一
名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同
事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。
为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐
业务、大额现金存
取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序
办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入
颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是:“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我
最喜欢的话是:“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我
一生的道路。
案件防控学习心得
这两天，通过对沈
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